切勿深陷发财梦！——中国银行绍兴港越支行堵截一起以“投资名义”为由诈骗案

　　一位聋哑客户来到中国银行绍兴港越支行要求办理限额调整业务，网点工作人员接待了该客户，并向客户落实厅堂提额反诈要求，核实调额原因。客户表示自己在一款APP上进行投资，但因账户被限制无法转至APP上投资购买虚拟货币。工作人员一听到“投资”二字，立即产生了警觉。在后续进一步的沟通中工作人员了解到，客户加入了一个微信群，群内有人推荐一款名为“欧易”的APP，称在此APP内进行投资将获取非常高的收益，并向客户展示警察也在使用的照片以及其他投资者的收益情况。客户看到这么多“证据”便信以为真，随即准备投入一笔资金进行投资，但因银行卡限额前来银行办理。虽然网点工作人员进行了劝阻，但是客户仍旧对该APP深信不疑，认为自己不是被骗，而是正常的投资，投资本来就有风险，投资的风险可以自行承担，并一直催促什么时候可以办理调额业务。

　　网点工作人员又通过网络查询到该APP的注册地址在非洲，疑似非法平台。为了劝阻客户，网点工作人员以业务较为复杂为由，稳住客户，一直等到民警赶到营业大厅。因客户是聋哑人，民警在与客户交流后，立即联系其家人接走了客户。

　　但是，客户离开半小时后又来到了银行，仍然要求提额，网点行长见状便与客户进行了长达半个多小时的沟通。最终，客户意识到自己遭遇了网络诈骗，放弃调额和投资，并删除了微信群，为防止后续资金再次投入，为保障其日常使用，网点工作人员建议客户将卡内资金全部取出，并为客户账户降低非柜面限额，帮助客户避免大额资金损失。

　　下阶段，中国银行绍兴港越支行将继续守护好老百姓的“钱袋子”，积极参与防诈骗宣传，共同筑起财产安全防线！

　　供稿：中国银行绍兴港越支行