中国银行新昌支行营业部成功堵截谎称给亲戚汇款的诈骗案 护航客户资金安全

　　表哥？表妹？汇款人着急汇款，收款人关系却含糊不清。电信诈骗的老套路天天上演，但还是有部分防范意识相对薄弱的群众对陌生来电的汇款指示深信不疑。近日，中国银行新昌支行营业部成功堵截了一起谎称给亲戚汇款的电信诈骗案件，工作人员机智破解诈骗手段，耐心细致的工作责任心，为客户资金安全筑起了一道强而有力的金融防线。

　　近日，一位25岁左右的小伙子来到中国银行绍兴新昌支行营业部要求办理现金汇款2500元，对私柜台工作人员审核完汇款申请书后，按照惯例对客户进行了“四必问”的提醒。在询问客户与收款人关系时，客户称是表哥，但从收款人姓名看，名字更偏向为女性，柜员谨慎起见再次对汇款人姓名、客户与收款人关系做进一步确认，此时客户支支吾吾表现的不耐烦，又改口说是表妹，并催促工作人员赶紧办理汇款。

　　客户不了解收款方信息却执意汇款的举动引起了柜台员工的警觉，为稳住客户情绪，了解事情原委，柜台员工一边继续查询收款人其他信息，一边喊来业务经理予以协助劝告。经查询，收款人住址为外省XX市，女性，年龄已有32岁，比客户大了整整7岁，与客户口中“表哥”、“表妹”称呼明显不符。我行工作人员建议客户是否可以联系其父母，核实收款账户相关情况，客户立马拒绝，并强烈要求不要多问，只要把钱汇给对方就行。整个过程中，客户表现的局促不安且表达也很不顺畅。业务经理继续与客户贴心攀谈，安抚好客户情绪后为客户科普了多起类似的电信诈骗案例，并再三强调，切勿轻信陌生来电的任何汇款要求。客户此时才恍然大悟，随即要求拿回现金，不再继续办理汇款业务。我行员工担心客户离开后有去他行或通过其他渠道汇款的可能，还拨打了96110向反诈中心反馈了这起已堵截的电信诈骗案件，登记了客户的汇款账户与收款账户等信息。

　　护航客户资金安全是金融机构义不容辞的责任与担当。近年来，随着网络科技飞速发展，电信诈骗案件频发，给受害群众造成严重的经济损失和极大的精神创伤。中国银行新昌支行营业部员工凭借敏锐的职业敏感性，及时发现了异常，成功拦截了该起诈骗案件，守住了客户资金安全。

　　（供稿：中国银行新昌支行）