近日，一位李先生来光大银行某网点办理开卡业务，柜台人员问其办卡用途，李先生称是朋友归还其欠款，柜员进一步询问时，李先生向柜员出示了其朋友向其归还欠款的对话记录，柜员查看相关系统未提示异常，且李先生居住地离支行也不远，综合判断属于正常开卡，于是柜员为其办理了借记卡并向其进行了风险提示。开卡当天，李先生的卡内就收到了其朋友通过不同账户转入的3笔汇款，其朋友还致电李先生说钱打多了，让李先生退回，但退回的账号是由其朋友提供的新账户，并非原路退回。李先生也按照朋友要求，通过借记卡账户进行了多余款项的转账。

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　　次日，银行工作人员收到系统预警提示李先生的账户可疑，于是立即拨打李先生电话核实相关事项。经过一番解释交流后，李先生才说，这位朋友认识多年，确实也欠了他2000多元钱，最近朋友说要还钱，让他去办理一张指定银行的借记卡好给他转钱。李先生就没多想，去银行办了卡，并很快收到了朋友还的钱。结果朋友又跟他说不小心钱转多了，让他将多余的钱转账到其他账户，李先生依旧没多想，只觉得可能朋友那个账户收钱方便，就进行了转账操作。没想到，只是因为转回多余的钱而已，自己的账户竟然因为涉案被管控了。在银行工作人员的耐心解释后，李先生意识到，自己是被这位朋友骗了，于是立即向公安局报了案，并提供了相关证据。目前案件还在调查处理中。

　　李先生遇到的是一起以还款为名义，以超过金额汇款要求退回为方式进行涉案资金转移的典型案例，犯罪分子充分利用了李先生对朋友的信任，让李先生间接帮助诈骗分子转移了资金，最终受到危害的是李先生自己。

　　光大银行宁波分行提醒广大市民，遇到类似情况一定要做好以下几点：

　　一、朋友或同事归还欠款时，若要求你必须使用某指定银行卡转出或是多转钱不让你原路退回而是让你通过其他账户转账还钱的，一定要长个心眼，必要时可以主动向公安机关报警并说明原由。

　　二、大家去银行办理业务或新开卡时，一定要耐心听完工作人员对借记卡使用的风险提示，因为从2024年12月1日起开始实施电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法，最终受害的是开卡人。

　　三、若真遇到此类情况，要保存好转账记录或与朋友的聊天记录等，也一定要积极配合银行或公安机关的询问与调查，如实说明情况并提供证据。

　　四、要始终牢记，天下没有免费的午餐，凡是朋友或同事要求帮其转账并提供好处的，一定要长个心眼，避免上当受骗。

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