张先生，经营一家五金加工厂，因疫情影响导致这几年订单锐减，叠加家庭医疗支出、累计负债达160万元。张先生接到自称“某某债务规划中心”的电话，声称可“打包协商所有债务，减免40%本金”，该债务规划中心出示伪造的“银行战略合作单位”证书，承诺分两步帮张先生完成债务减免申请。
第一步是要求张先生提供个人敏感信息，签订委托协议，并配合拍摄“厂房关闭”视频，伪造法院破产受理通知书；
第二步是诱导张先生每月2万元货款转入中介控制的第三方账户，制造“无还款能力”假象。
张先生迫于巨大的还款压力，按照该债务规划中心的教唆进行了操作，并向该债务规划中心支付了高达5万元的服务费。
7天后，交通银行某网点收到了以非张先生本人预留号码的投诉件，要求银行减免40%本金，并同步提供了伪造的材料和视频。银行第一时间立即启动投诉调查流程。
首先，与本人联系核实情况。因是非本人投诉，银行第一时间联系张先生预留在银行的手机号码，了解到张先生迫于还款压力，误信债务规划中心是“银行战略合作单位”，已向其支付高额服务费等情况后，确定本次投诉为非法中介代理维权，恶意胁迫银行减免债务。
其次，实地调查戳破谎言。客户经理突访加工厂，发现设备正常运转，库存价值约80万元，戳破“厂房关停”谎言。
第三，穿透资金流向。调取第三方支付平台数据，穿透核查证实“货款转入中介账户”实为虚构交易，资金最终流向澳门某赌场账户。
最后，技术取证锁定证据。将非法中介恶意投诉，伪造视频材料等危害告知张先生后，张先生主动提供了所有与该债务规划中心工作人员的微信聊天记录，获取教唆伪造证据的语音指令“法院文件找我们美工修改”。
鉴于张先生实际情况，交通银行根据纾困政策帮助其申请减免相关的逾期罚息；最终，也协助其追回被骗资金7万元。
对此，交通银行宁波分行提醒广大消费者，牢记以下提示：
1.所有收费中介皆是骗局。债务重组是权利而非商品，银行不会和第三方中介合作收费办理。
2.拒绝伪造材料。任何要求伪造经营困难、法院文件的行为均涉嫌违法。
3.警惕资金转移诱导。切勿将资金转入不明身份的账户，避免资金被挪用。
4.认准正规渠道沟通。面对债务压力，请通过正规救济渠道，遇可疑情况，请立即联系银行核实。
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