工行海宁长安支行细致探查防范一起“环保志愿活动换取环保币”金融诈骗案例

　　日前，客户苗女士来到工行海宁长安支行办理取款。在业务办结后，苗女士向柜台人员咨询起一款微信小程序，神情紧张，表达很不自然。

　　柜台人员看到苗女士出示的微信里有一个关于环保志愿者的小程序，且以英语作为使用语言。苗女士表示：她在这个小程序里注册成为了环保志愿者，并用银行卡和身份信息绑定了会员账户。这个信息引起了柜台客服人员的警觉，便向苗女士进一步询问，是否有通过该小程序进行资金往来，苗女士对此表示否认，只说有通过“队长”组织的环保志愿活动换取了小程序内的“环保币”。

　　听到这里，柜台客服人员开始怀疑这可能是一起隐形金融诈骗案件，又询问“队长”和“环保币”的详情。苗女士表示这些“环保币”是有人通过挖矿得来的，可以在小程序内提现。因为自己的朋友曾提醒自己这个小程序并不靠谱，可能会对她造成财产损失，所以她比较担心，就来银行咨询。

　　随后，苗女士向柜台人员展示了一个环保志愿者的微信群，群里不仅有“环保志愿者”，还有“会长”、“环保大使”等不同级别人员。并坦言自己已经连续三年参加了群里的“环保大使”组织的环保志愿者活动，而且还有活动的照片。

　　此外，柜台人员了解到，这样的组织在海盐、嘉善等地都有广泛分布。这时，柜台客服不仅对苗女士个人的财产感到担忧，而且预感这个小程序很可能是一个类似传销组织的集体，如果能向公安机关反映情况，也许可以顺藤摸瓜将这个困扰苗女士的的组织斩草除根。于是，柜台客户经当日现场经理同意，拨通了金融诈骗的专线电话96110。警察随后到场了解情况，苗女士考虑再三最终决定注销银行卡，将可能的损失遏制在源头。

　　电信网络诈骗和传销就像社会发展的两个定时炸弹，时刻威胁着公民正常的生活。十年前传销组织在华夏大地上掀起轩然大波，对万千家庭造成深刻伤害。而随着网络和手机的日益普及，上至耄耋老人，下至垂髫小儿都有机会接触手机和互联网。这为网络诈骗创造了良好的外部环境。工行作为国有大行，勇担社会责任，从上到下牢固树立反诈反传销意识，以高度负责的精神，用心保护好客户“钱袋子”。