玉环支行多措并举筑牢反诈防线

　　这些年来，不法分子借助电信、网络、短信等实施诈骗犯罪，作案手法层次不穷，案件呈高发态势，对金融消费者造成极大安全隐患。交行玉环支行从案件堵截、柜台服务、宣传教育三方面筑牢防范电信诈骗“三防线”，旨在提升广大消费者金融安全意识，依法维护自身权益，全面筑牢金融防线。

提高防范“免疫力”，全力堵截诈骗风险

2025年01月14日下午，一位男性客户到交通银行台州玉环支行要求柜面取现3.5万元，询问其资金来源时，客户表示为亲戚还款给自己的，需客户提供亲戚微信记录时或电话号码时，客户表示手机换了没有记录，进一步核实下发现客户与所谓亲戚是通过“默往”APP与顾问聊天，其聊天记录存在“稍后再去取完即可”、“你再打2万进来我去取”等字眼，存在明显指导操作。副主管想要进一步查看内幕消息时客户突然情绪激动，随即又表示取款意图是与人合伙购买股票，有内幕消息，通过XX富投来进行，消息不能透露。结合前后矛盾，我行立即判断客户可疑，存在风险，一边稳住客户，一边立即拔打110电话。当天晚上19点43分，该账户被玉环县公安局刑侦大队紧急止付，通过网点工作人员的紧密配合、实时联动，我网点成功拦截涉诈资金。

加强服务抓质效，共筑反诈防诈“安全墙”

　　案件中，该行员工树立牢固的风险防范意识，对待异常行为精准识别并迅速处置，锲而不舍、驰而不息，贯彻落实防范电信诈骗规定动作，最终成功堵截可疑账户开立、可疑账户转移涉案资金等不法行为，维护社会金融稳定。柜面服务人员是预防电信诈骗“最后一道防线”，交行玉环支行定期组织开展涉案账户排查治理培训，指导员工熟练掌握涉案账户显著特征；利用晨会夕会学反电诈制度文件，对电信诈骗保持敏感和警惕，让员工有方法、有技巧、有能力精准识别风险。

精准辐射共行动，推进宣传教育工作

　　三月中旬，玉环支行联合网点周边开展反电诈宣传活动。支行工作人员积极走出网点，向社区居民开展宣传。一方面以案为例讲述买卖银行卡的危害，提示大家银行卡要正规使用，不能租、借、卖，对来历不明的钱保持警惕性；另一方面，向社区居民们分享身边常见的电信网络诈骗类型，例如虚构中奖、冒充网购客服、冒充公检法以及最新的“AI”换脸诈骗技术，提示大家如遇上述情况，及时到银行或者派出所寻求帮助识别真假，切忌轻信他人。此次活动普及《反电信网络诈骗法》知识，提升群众对新型电信网络诈骗犯罪手段的知晓率和防骗意识，切实保障人民群众财产安全和合法权益。

下阶段，交通银行玉环支行将加大反诈宣传力度，把防范金融诈骗宣传有机融入日常工作，进一步推动防范电信网络诈骗宣传工作常态化、长效化，用“铜墙铁壁”的反诈安全网，守护好群众的“钱袋子”，为营造和谐、有序的金融环境贡献中行力量。

　　交通银行玉环支行

　　2025/3/14