涉案的银邦公司涉案的银邦公司

  “你认识某某某吗?他欠了我们平台一笔钱,现在已经逾期,如果你能联系到他,请让他尽快还款,否则他将涉嫌合同诈骗,会面临起诉。”这样的催债电话你接到过吗?如果接到过,你有没有想过,自己的电话信息是怎么被泄露出去的?催债公司又是如何获得这些信息的呢?

  日前,平湖警方破获了一起非法侵犯公民个人信息案,抓获涉嫌非法侵犯公民个人信息的犯罪嫌疑人共14名,目前已查证被非法买卖的公民个人信息就多达1亿多条。

  非法行为曝光

  今年4月份,平湖市公安局网警大队民警在日常网上公开巡查时发现,有一个昵称为“盖世英雄”的网民,发布了一则内容为使用网络轰炸软件进行攻击的小视频。视频画面中,出现了“某某银邦”的文字。“盖世英雄”称,该软件是公司配发给他们用来催债的“工具”。

  民警一搜索,在平湖还真的有这么一家公司,就叫做某某银邦资产管理有限公司(以下简称为银邦公司),该公司成立于2015年,总部设在上海金山区,公司的核心业务为以电话服务外包方式跟银行合作,有信用卡类产品逾期提醒服务及风险评估咨询服务等。这家公司在平湖、上海、安徽、山东等地都设有专业的呼叫中心,拥有员工八九百人。公司的CEO为项某,平湖本地人。

  “其实这家公司最大的业务,通俗一点说,就是帮助银行以及各种网贷公司进行催收的,也就是催债。”网警大队相关负责人说。

  银邦公司和银行、网贷公司签订“逾期提醒”外包业务合同进行催收,催收成功即可获得还款金额10%至20%的提成。

  公司刚成立之初,整体发展得不错,然而去年开始,随着市场竞争力的加大,加上很多根本没有偿还能力的借款人直接跑路,催收的生意难做了起来,公司几乎到了入不敷出的地步。

  只有找到借款人,才是获得收益的第一步!既然借款人联系不到,那就只有从其身边的人“下手”。于是,银邦公司决定,首要的工作就是“攻破”催收目标的手机通讯录。

  通过侦查,警方发现与银邦公司产生业务往来的网贷平台有5家,民警经过网络查询,发现这几家借贷平台的用户,都在网上投诉被人以暴力、晒通讯录、晒照片等方式进行威胁催债。

  10月10日,在充分掌握情况后,平湖市公安局组织100余名精干警力,分批在上海、浙江、山东等地实施抓捕,共抓获项某、秦某、顾某、庄某等公司管理人员14名。

非法获取的个人信息非法获取的个人信息

  个人和家庭信息“裸奔”

  银邦公司自行设计了一套网络催收管理系统并投入使用,一条完整的催收链条反映在一个Excel表格中:借款人被催收的具体款项、其本人拥有的房产、公司股权、家庭住址、手机电话等所有信息一应俱全。

  这个系统不仅功能“强大”,当中的资料也是“一应俱全”——随机打开一个表格,除了包含借款人本人的房产、公司股权、住址、电话等几乎所有信息外,还能看到父母、大姐、媳妇、弟弟、朋友等关系人的姓名以及手机号码。一个表格就是一个家庭关系网的资料,其家庭成员的个人信息几乎全部被非法获取。

  催收业务员用自己的账号登录该系统后,打开表格,先打电话给借款人,若其本人电话不通,则会挨个向相关亲属拨打催收电话、发送信息等。公司则根据通话时间、通话频次、跟进频率和话术水平等对业务员进行考核。

  警方了解到,银邦公司主要通过两种渠道非法获取公民个人信息,一种是直接花钱向上家买,另一种是修复。“修复的意思,就是根据借款人的手机号码,通过各种征信公司、物流公司、大数据分析公司等进行数据比对,从而找到借款人及其亲戚、朋友等关系人的联系方式。”办案民警介绍。

  在捣毁项某所在的平湖办公地点时,警方共查扣服务器7台,包含了多达168T的个人信息,其中1亿多条的公民个人信息已被警方核实。

  目前,案件正在进一步深挖中。