新浪首页|新浪浙江|资讯|美食|旅游|时尚|同城|汽车|城市|健康|教育|惠购

|邮箱|注册

新浪浙江

新浪浙江> 资讯>金融理财>财经频道>正文

浙江交行理财支招 基金定投赚钱了还要继续吗

A-A+2014年10月17日17:09新浪浙江财经评论

  案例聚焦:夫妻俩都是事业单位工作人员,有保险,年收入共18万元。每年结余3万—4万元,有房一套,有代步车一辆,孩子下学期读大班。现有现金存款10万元,每月定投基金1600元,已累计定投4万多元,近期刚刚扭亏为盈,像这样的状况是否应该赎回?现在每月有几千元的结余,应当怎样理财?孩子的保险或教育基金该怎么办?

  交通银行理财分析并提出以下建议:该家庭夫妻双方均属事业单位工作人员,收入稳定。现有现金10万元,建议可以将其中5万元现金存款转投债券基金,剩余5万元投资于银行低风险的理财产品,以获得高于银行存款的收益。每月基金定投1600元,近期刚刚扭亏为盈,应继续定投作为长线投资,并且可以适当增加投资,以增加基金份额。每年有3万—4万元的结余,可以配备适当的商业保险,孩子即将读大班,针对小孩的好动性,购买意外险、医疗险是重点;另外可开始购买教育基金保险为以后孩子上学储备资金,以减轻父母日后的经济负担。每月的几千元结余可再配一小部分的黄金定投,以达到保值增值的目的;也可适当选择实时提现的货币基金,可以积少成多,待积累至一定金额后再进行其他投资,并且可作为家庭紧急备用资金。(交通银行浙江省分行资深理财师   吴昀芸)

保存|打印|关闭

美食攻略|人气餐厅

新浪首页|新浪浙江|资讯|城市|汽车|美食|时尚|同城|旅游|教育|读图|站点导航|优惠商家

新浪简介 | About Sina | 广告服务 | 联系我们 | 诚聘英才 | 网站律师 | SINA English | 通行证注册 | 产品答疑

新浪公司版权所有

分享到微博 返回顶部