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海宁一企业被骗98万 骗子是怎么得手的

2020年07月17日 17:04 海宁公安 

  海宁电诈真实案例。冒充公司会计、冒充公司老板,统计公司账户余额、转账、截图……一顿操作。近日,海宁马桥某企业出纳小杨被骗子设计的圈套步步引诱,被骗走了98万元。骗子是如何诱骗小杨上当的?海宁警方为大家还原案情、分析骗子套路。

  假公司联系财务,称要汇款,骗取财务人员信任。

  小杨是马桥某企业的一名出纳,去年9月份刚工作,7月9日下午3点25分,她接到了一个0084开头的电话,对方自称是百盛公司的会计徐玮,和小杨老板已对接好,要转给小杨所在企业一笔款项,对方让小杨提供公司账号,随后留下一个QQ号码。小杨没多想,直接就加了对方好友。

  拉入QQ群,骗子冒充老板,询问假公司到账情况,为后面转账做铺垫。

  没一会儿,对方将一张转账成功的银行凭证发送给小杨,就在这时,小杨被拉进了一个QQ群里,群内还有两位QQ昵称是小杨老板姓名的人,“大老板庄某”立即询问百盛公司的转账有没有到位。小杨查询账户发现钱没有到账,因为跨行转账没那么快,所以“老板”也没在意,但和“小老板张某”提及了另外一件重要的事情,两人表现出对方公司等着签合同急需汇一笔保证金,这“双簧”显然是唱给小杨听的。

  开始套路,催款,截图,绕晕财务人员。紧接着,“大老板庄某”要求小杨统计公司账户余额,小杨统计后汇报一个账户余额114万余元,另一个账户余额2万余元。“大老板”要求小杨发截图到群内,小杨照做了。这时,两位“老板”继续一唱一和互相印证,消除小杨怀疑。随后“小老板”发来了一个信息,其中有对方公司的银行账号、名称、开户地址等,“大老板”要小杨将98万元转到该账户,理由是客户今天就要这笔钱做货款的保证金。

  小杨便按照指定账号通过网银转账以实时到账的方式将账上的98万元汇了过去,最后,将汇款成功的截图发在群里。

  过了一会儿,真正的老板庄某手机收到转账短信,但庄老板对转账一事毫不知情,立即来到财务室核实这笔汇款,小杨这才发现自己被骗了。

  庄老板立即报警,海宁公安接警后第一时间启动止损机制,及时冻结骗子的账户,只是小杨当时以实时到账的方式进行汇款,给止损带来了难度,但警方还是成功拦截了32万余元的钱款。目前,该案还在进一步侦破中。

  本案中,出现四个重点问题

  01

▲张贴了反诈标语               ▲未张贴反诈标语▲张贴了反诈标语               ▲未张贴反诈标语

  企业防骗意识相对薄弱,对刚踏上工作岗位的新出纳小杨没有及时进行反诈知识宣传。

  提醒:企业应该安排员工系统学习一些防诈知识,特别是对财务人员,更要熟悉新型诈骗手段,防范于未然

  02

  小杨自身防诈意识薄弱,作为财务人员,平常没有关注学习防诈防骗知识。

  提醒:作为财务工作者,突然有人拉你进陌生微信群、QQ群,务必要提高防范意识

  03

  被骗企业拥有的两个银行U盾,本应一个由经办人保管,一个由财务审核人员保管,当天会计有事外出,小杨一个人操作两个U盾。

  提醒:财务人员要严格遵守财务制度和公司办事流程。网银支付U盾和审批U盾必须由不同人员保管,操作时杜绝“一人办”

  04

  小杨为了尽快完成这次转账,可以去忙其他工作,未曾与老板确认转账的真实性。

  提醒:转账汇款前,一定要当面或者电话确认

  警方提醒:遭遇诈骗后该怎么做?

  一、拨打110报警,立即启动紧急止付程序;

  二、受害者要保存所有证据,以及交易记录,最好有银行的交易记录,还要网络聊天记录,与对方的联系方式;

  三、相关人员的QQ、微信更改密码,加强密码保护,有必要的话可以更换手机号码。

  全国统一反诈专线来了!

  96110

  该专线主要有三项功能

  一是劝阻,当群众接到“96110”这个号码打来的电话,说明其正在遭遇电信诈骗或者属于易受骗高危人群,千万别当作诈骗电话直接挂断,一定要及时接听,并按劝阻操作。

  二是咨询,市民如遇到可疑情况,不确信是否为电信网络诈骗,请及时拨打“96110”热线咨询进行辨別。

  三是举报,如果发现涉及电信网络诈骗的违法犯罪线索,也可以通过专线向反诈中心进行核实或者举报。

  借钱收费不要急,多方核实破骗局,关注海宁公安[电诈真实案例系列],给自己的防骗意识“充充电”。

  原标题:海宁一企业被骗98万!骗子是怎么得手的?

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